所謂的「財富管理」，是一種由銀行所提供的財務服務。由銀行的理財專員，依照不同客戶的不同需求，來提供一套客製化的財務規劃，每個用戶都會有不同的設計與規劃，來適應不同階段的財務需求。
一個專業的理財專員，應該具備高度的專業知識，同時也必須精準判斷數據、早一步洞察市場趨勢，並且用簡明易懂的方式讓客戶了解，使得客戶省下許多自行研究的功夫與時間，幫助客戶增財避險，是財富管理最重要的目的與核心。
銀行提供「財富管理」這項服務，最主要收入來源是來自於交易手續費及服務費。在現實考量上，銀行通常偏好為擁有一定資產額以上的用戶服務。
銀行其實沒有明文規定財富管理服務的收入門檻，不過實務上銀行可能會依用戶帳戶內的平均日額來當作參考值，約在台幣兩百萬至三百萬以上，比較有可能享受銀行提供的財富管理服務、由理財專員規劃專屬的理財計畫。
當然，也有些銀行提供低於門檻的用戶服務，但是若低於規定的門檻額度，可能會須要額外支付管理費。
而在三百萬的基本門檻之上，也還有更高的級距如千萬、億萬等等，高門檻通常會搭配年費方案推出，常見的是得達到一定交易金額，才可能會享有免年費的服務。
達到門檻的用戶，在和銀行方確認合作後，會擁有自己專屬的理財專員，同時也能獲得各種領域中的專業人士、及銀行財經分析團隊來提供量身打造的理財諮詢規劃。
